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2017银行从业《法律法规与综合能力》重点记忆一

2017-04-05 15:50:14 来源:山东银行从业资格考试网 点击:
【导读】2017银行从业《法律法规与综合能力》重点记忆一

1.村镇银行可代理金融机构的业务。

2.存款准备金制度的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变成为货币政策工具。

3.贷款业务最主要风险是信用风险,操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

4.流动性风险包括资产流动与负债流动性风险。

5.银行董事会通常指派专门委员会(通常为最高风险管理委员会)负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。

6.经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。

7.要约是希望和他人订立合同的意思表示,该意思表示应当:(1)内容具体确定;(2)表明经受要约人承诺,要约人受该意思表示约束。

8.破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按职工的平均工资计算。

9.在经济往来中,违规,给予工作人员以较大数额的财物,或者违反规定给予工作人员以各种名义的回扣、手续费的,都属于行贿行为。

10.从业人员应遵守职业操守,接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

11.从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式,促进行业内信息交流与合作。

12.配非现场监管应当按要求的报送方式、内容、频率和保密级别报送数据和信息。

13.投资也称资本形成,包括固定资本形成和存货增加两部分,私人购买住房支出属于房地产投资,包含在固定资本形成之中,不包含在私人消费之中。

14.金融市场按交易工具类型分:债券市场、股票市场、外汇市场、票据市场、黄金市场、保险市场

15.按职能划分,股票----投资和筹资。票据---支付便于商品流通;衍生金融工具----保值与投机

16.个人贷款每月还款金额:还款方式中的等额本息大于等额本金

17.牵头行,即受委托,策划组织、安排分销。代理行,负责协调及还款支付管理,通常牵头行担任。参加行,即接受邀请参加,按协商份额提供。安排行是介于牵头行和参加行之间的成员。

18.保理又称为保付代理,是集贸易融资、商业资信调查、应收账管理及信用风险担保一体的综合性金融服务。可以分为单保理和双保理。单保理只有出口银行与出口商签订保理协议,双保理是进出口银行都与进出口商签订保理协议,

19.短期融资券发行和交易的市场是银行间债券市场,属于场外市场。

20.直接标价法下,远期外汇升水表示远期汇率数值大于即期汇率数值,即本币进一步贬值

21.银行交易金融衍生品的主要目的是风险管理。

22.履约保函是指对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证

23.电子银行渠道包括:网上银行、电话银行、手机银行、自助终端。

24.商业银行可以代理国债买卖、代理保险业务、代销开放式基金,但不能代理股票买卖。

25.声誉风险是指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果,可能对银行的无形资产造成损失的风险。

26.国家风险分为政治、经济、社会风险;不包括市场风险。

27.60年代以前,重于资产风险管理;60年代以后,转向负债风险管理;70年代,资产负债风险管理产生;80年代,进入全面风险管理阶段

28.巴塞尔委员会的宗旨在于加强监管国际合作,共同防范和控制风险,保证国际银行业安全和发展。

29.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交。

30.除国务院批准的特定贷款外,有权拒绝任何强令放贷或者提供担保。

31.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款、用于投资。

32.十八周岁以上公民是成年人,具有完全民事行为能力。十六到十八周岁的,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。小于十周岁的未成年人是无民事行为能力人。

33.分公司不具有法人资格,其民事责任由公司承担。子公司有法人资格,依法独立承担民事责任。

34.基金管理公司不属于银行业金融机构,不必遵守从业人员职业操守。

35.监管规避是指为逃避禁止性、义务性及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。

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